[证券杠杆]基金的托管费和管理费是什么时候收取 基金托管费怎么算

基金的保管费和办理费是什么时分收取 基金办理费和保管费都是逐日累计计提的。基金办理费能够简略理解为基金办理人在操作基金时收取的酬劳，办理费一般依照1.5%逐日计提，在每个月的月底直接从基金财物中一次性支交给基金办理人。

基金保管费是基金保管人（商业银行）为基金供给服务而向基金收取的费用，保管费一般依照0.25%逐日计提，按月支交给保管人，每日敷衍的基金保管费＝前一日的基金财物净值×年保管费率&pide;当年天数。所以保管费和办理费是从净值中提取的，投资者不需求额定付出相应费用。

扩展材料：

留意事项：

买基金需求留意的是，不要把一切的钱都放在一个类型上，比方说不要悉数放在股票型，股票型相对危险比较高，别的不要放在持仓相同的基金上，比方买的都是持仓白酒或许房地产的基金。

等基金有大跌的时分，一般是只跌大约2%个点或以上的时分能够加仓，由于大跌今后涨的概率比较大，这个时分加仓或许是重仓都会有比较好的收益。

什么是基金办理费和保管费 怎样收取 基金办理费：是支交给基金办理人的办理酬劳，其数额一般依照基金净财物值的必定份额，从基金财物中提取。在国外，基金办理费一般依照每个估值日基金净财物的必定份额（年率）、逐日核算，定时付出。

基金保管费：是指基金保管人为保管和处置基金财物而向基金收取的费用。保管费一般依照基金财物净值的必定份额提取，现在一般为0.25%，逐日累计计提，按月支交给保管人。此费用也是从基金财物中付出，不须另向投资者收取。

收取准则：

基金办理费每日核算，逐日累计至每个月月末，按月付出，由基金办理人向基金保管人发送基金办理费划付指令，基金保管人复核后于次月的前两个工作日内从基金财物中一次性支交给基金办理人。

基金保管费一般依照基金财物净值的必定份额提取，现在一般为0.25%，逐日累计计提，按月支交给保管人。此费用也是从基金财物中付出，不须另向投资者收取。

扩展材料：

基金办理费费率规矩：

基金办理费费率的凹凸与基金规划有关，一般来说。基金规划越大，基金办理费费率越低。但一起基金办理费费率与基金类别及不同国家或区域也有联系。

一般来说，基金危险程度越高，其基金办理费费率越高，其间费率最高的基金为证券衍生东西基金，如认股权证基金的年费率为1.5%--2.5%。最低的要算钱银市场基金，其年费率仅为0.5%--1%。

香港基金公会发布的其他几种基金的办理年费率为：债券基金年费率为0.5%--1.5%，股票基金年费率为l%--2%。在美国等基金业兴旺的国家和区域，基金的办理年费率一般为1%左右。但在一些发展中国家或区域则较高，如我国台湾的基金办理年费率一般为1.5%。

我国开始的基金办理年费率为2.5%。跟着市场竞争的加重，现在我国基金大部分依照1.5%的份额计提基金办理费，债券型基金的办理费率一般低于1%，钱银基金的办理费率为0.33%。

为了鼓励基金办理公司更有效地运用基金财物，有的基金还规则可向基金办理人付出基金成绩酬劳。基金成绩酬劳，一般是依据所办理的基金财物的增加状况规则必定的提取比率。至于提取的次数，香港规则每年最多提取一次。

基金保管费怎样算 基金保管费一般依照基金财物净值的必定份额提取，逐日累计计提，按月支交给保管人。此费用也是从基金财物中付出，不须另向投资者收取。基金保管费是指基金保管人为保管和处置基金财物而向基金收取的费用。

基金的保管费计入固定成本。基金保管费收取的份额与基金规划和所在区域有必定联系，保管费收入与保管规划成正比。在一些国家和区域，保管人也经过供给绩效评价、会计核算等增值性服务来扩展收入来历。

【拓宽材料】

基金的办理费、保管费均是按前一日基金财物净值的必定份额逐日计提，按月付出，比方，每日敷衍的基金办理费用＝（前一日的基金财物净值×年办理费率）／当年实践天数，是从基金财物中付出，无须向投资者别的收取。

当某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其办理费用为1.5％（一般为年办理费），每年收取0.1％的保管费，则当天计提的基金办理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，保管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。

一般来说，基金的办理费率一般与基金规划成反比，与危险成正比，即基金规划越大，基金办理费率越低；基金危险程度越高，基金办理费率越高，一起，基金的办理费率还受基金类型影响，在我国，股票型基金依照1.5％的份额计提基金办理费；债券型基金办理费计提份额低于1％；钱银型基金办理费计提份额不得高于0.33％。

基金保管不是免费的，是要收取必定费用的。基金保管手续费是依据产品的性质来收取费用的，性质不同，收取的费用也就不同。一般依照基金财物净值的份额来收取。拿公募基金的费用为例，股票型的基金收取的费用是0.25%，债券型的基金收取的费用是0.18%或许0.20%两者都有。一般状况下，钱银基金收取0.25%。这个费用不须向基金投资者别的收取，从基金财物中付出即可。

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