长安保险因未按规定办理再保险而受到中国银行业监督管理股市挂单撤单收费吗委员会的处罚
2022-09-29 15:17:39 来源：至伟财经
银保监会站今天发布行政处分决议书(银保监罚决字〔2020〕59号)，长安职责稳妥股份有限公司(以下简称“长安稳妥”)存在接连12个月的月末信保事务自留职责余额均超越上季度末净财物10倍，公司未依照监管规则为超出部分处理再稳妥违法违规行为。
经查，2018年10月至2019年9月，长安稳妥接连12个月的月末信保事务自留职责余额均超越上季度末净财物10倍，公司未依照监管规则为超出部分处理再稳妥。期间，长安稳妥新起期承保信保事务17229笔，保费收入613.57万元，稳妥金额49.22亿元。其间，新起期承保融资类信保事务4302笔，保费266.46万元，稳妥金额5.23亿元；新起期承保非融资类信保事务12927笔，保费347.11万元，稳妥金额44.0亿元。
承保时，长安稳妥未为上述融资类新起期承保事务处理再稳妥，仅依照2018年6月签定的再保合约为非融资类事务处理了成数溢额再稳妥。上述行为不契合《信誉确保稳妥事务监管暂行办法》(保监财险〔2017〕180号)第六条的规则。
时任长安稳妥总裁助理兼信保危险处理部总经理高超，分担信保条线作业及信保事务自留职责余额的管控，对上述违法行为负有直接职责。
上述未依照规则处理再稳妥的行为违背了《稳妥法》第一百零五条的规则；依据该法第一百六十四条，对长安稳妥罚款30万元；依据该法第一百七十一条，对高超正告并罚款5万元。
《信誉确保稳妥事务监管暂行办法》(保监财险〔2017〕180号)第六条：稳妥公司承保的信保事务自留职责余额不得超越上一季度末净财物的10倍。对单个履约义务人及其关联方承保的自留职责余额不得超越上一季度末净财物的5%，且不得超越5亿元。超越以上自留职责余额要求的部分，应当处理再稳妥；未处理再稳妥的，不得承保。
稳妥公司承保履约义务人权力质押融资信保事务，关于权力质押物归于同一实现主体的，参照本条对单个履约义务人的规则履行。
《稳妥法》第一百零五条：稳妥公司应当依照国务院稳妥监督处理组织的规则处理再稳妥，并审慎挑选再稳妥承受人。
《稳妥法》第一百六十四条：违背本法规则，有下列行为之一的，由稳妥监督处理组织责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，能够约束其事务范围、责令中止承受新事务或许撤消事务许可证：(一)未依照规则提存确保金或许违背规则动用确保金的；(二)未依照规则提取或许结转各项职责准备金的；(三)未依照规则交纳稳妥确保基金或许提取公积金的；(四)未依照规则处理再稳妥的；(五)未依照规则运用稳妥公司资金的；(六)未经同意建立分支组织；(七)未依照规则恳求同意稳妥条款、稳妥费率的。
《稳妥法》第一百七十一条：稳妥公司、稳妥财物处理公司、稳妥专业署理组织、稳妥经纪人违背本法规则的，稳妥监督处理组织除别离依照本法第一百六十条至第一百七十条的规则对该单位给予处分外，对其直接担任的主管人员和其他直接职责人员给予正告，并处一万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，吊销任职资历。
以下为全文：
中国银行稳妥监督处理委员会行政处分决议书
银保监罚决字〔2020〕59号
当事人：长安职责稳妥股份有限公司(以下简称长安职责)
居处：安徽省蚌埠市高新区燕南路17号国家高新区科技金融产业园1号楼3层
法定代表人：阎波
当事人：高超
身份证号：50010619700320XXXX
职务：时任长安职责总裁助理，兼任信保危险处理部总经理
住址：重庆市沙坪坝区凤天大路137号
依据《中华人民共和国稳妥法》(以下简称《稳妥法》)和《中华人民共和国行政处分法》(以下简称《行政处分法》)等有关规则，我会对长安职责涉嫌违法一案进行了立案查询、审理，并依法向当事人告知了作出行政处分的现实、理由、依据及当事人依法享有的权力。在法定陈说申辩期内，当事人长安职责未提出陈说申辩定见。当事人高超提出了陈说申辩定见，我会对陈说申辩定见进行了复核。本案现已审理完结。
经查，长安职责存在以下未依照规则处理再稳妥的违法行为：
2018年10月至2019年9月，长安职责接连12个月的月末信保事务自留职责余额均超越上季度末净财物10倍，公司未依照监管规则为超出部分处理再稳妥。期间，长安职责新起期承保信保事务17229笔，保费收入613.57万元，稳妥金额492,203.48万元。其间，新起期承保融资类信保事务4302笔，保费266.46万元，稳妥金额52,250.64万元；新起期承保非融资类信保事务12927笔，保费347.11万元，稳妥金额439,952.84万元。承保时，公司未为上述融资类新起期承保事务处理再稳妥，仅依照2018年6月签定的再保合约为非融资类事务处理了成数溢额再稳妥。上述行为不契合《信誉确保稳妥事务监管暂行办法》(保监财险〔2017〕180号)第六条的规则。
时任长安职责总裁助理兼信保危险处理部总经理高超，分担信保条线作业及信保事务自留职责余额的管控，对上述违法行为负有直接职责。
上述现实有事务汇总表及事务清单、财务报表、查询笔录、相关人员任职状况及岗位职责文件、现实确认书及长安职责供给的状况阐明等依据证明。
针对上述违法行为，高超提出陈说申辩，恳求减轻或革除处分：一是其自己对长安职责信保事务自留职责余额超支无片面成心或不作为；二是其自己采取了要求中止新增事务、活跃交流再稳妥组织履行再稳妥组织等措施以减轻损害结果。我会经复核以为：高超分担信保条线作业，一起兼任信保危险处理部总经理，担任公司信保事务自留职责余额的管控，对上述违法行为负有直接职责，但其自动采取了必定措施以减轻损害结果， 契合《行政处分法》第二十七条“当事人有下列景象之一的，应当依法从轻或许减轻行政处分：(一)自动消除或许减轻违法行为损害结果的……”规则。
综上，我会决议作出如下行政处分：
上述未依照规则处理再稳妥的行为违背了《稳妥法》第一百零五条的规则；依据该法第一百六十四条，对长安职责罚款30万元；依据该法第一百七十一条，对高超正告并罚款5万元。
当事人应当在接到本处分决议书之日起十五日内持缴款码到财政部指定的署理银行进行缴款。逾期，将每日按罚款数额的百分之三加处分款。
当事人如不服本行政处分决议，能够在收到本处分决议书之日起六十日内向中国银行稳妥监督处理委员会恳求行政复议，也能够在收到本处分决议书之日起六个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议、诉讼期间本决议不中止履行。
2020年11月16日
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